Уведомление об обновлении условий пользования и проведения обменных операций на сайте trustmecash.net
20 августа 2025 г.
Уважаемые клиенты, в связи с изменениями в правилах работы банков и особенностями регулирования криптовалютного рынка вводятся следующие условия проведения сделок через наш сервис. Оформляя заявку, Вы подтверждаете ознакомление и согласие с ними.
Регуляторные и банковские ограничения
В соответствии с правоприменительной практикой Федерального закона №161-ФЗ "О национальной платежной системе", а также Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки обладают полномочиями осуществлять блокировку, ограничивать доступ ко всем счетам пользователя банковских услуг конкретного банка, либо же к конкретному счету, как физического лица, индивидуального предпринимателя, так и юридического лица, в том числе во исполнение возложенных на банки обязанностей Росфинмониторингом по идентификации клиентов, отслеживанию подозрительных операций, банки вправе запрашивать дополнительные сведения об отправителях и получателях платежей. Цель такой деятельности банков в первую очередь направлена на защиту интересов граждан, общества и государства путем противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также предотвращает отзыв Центральным банком РФ банковской лицензии у конкретного банка за неисполнение указанных законов/нарушение возложенных обязательств по организации, мониторингу и исполнению обязательств.
Доводим до вашего сведения, что в связи с отсутствием в указанных законах правовых конструкций и юридически грамотно описанных инструкций для банков по исполнению связанных с выявлением подозрительных переводов и платежей обязательств, а также проверки контрагентов, банки на свое усмотрение обязаны проводить собственно разработанные процедуры и применять меры. В связи с вышеописанным, а также тем, что любая из невыявленных транзакций может послужить причиной отзыва банковской лицензии и крупному штрафу как юридическому лицу, так и должностному лицу, являющемуся сотрудником банка, ответственным за исполнение указанных законов, блокировку банка могут носить случайный характер и не зависят от количества платежей по заявке.
Сайт http://trustmecash.net является обменным пунктом, функционирующим в том числе в соответствии с условиями размещения на платформах-партнеров и предоставляет сервисы и услуги по обмену цифровой валюты, тогда как федеральным законом «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 31.07.2020 N 259-ФЗ, а именно п. 5, ст. 14, для физических и юридических лиц, а также для резидентов РФ, установлен запрет на встречное предоставление имущества в виде цифровой валюты, поэтому в связи с вышеописанным Обменный пункт заранее уведомляет пользователей Сайта об отсутствии возможности оказывать влияние на решения банка о блокировке определенных транзакций и счетов.
В связи со сложившейся ситуацией Обменный пункт вводит новые правила работы и предоставления услуг.
Условия оплаты заявок
Обменный пункт оставляет за собой право проводить заявки пользователя по обмену цифровой валюты в обмен на денежные средства в обе стороны путем дробления общей суммы заявки на части и проводить транзакции меньшими суммами (количество транзакций может варьироваться на усмотрение Обменного пункта, в среднем от 1 до 5). Более крупные заявки (примерно от 300 000 ₽ и более) могут быть
исполнены путем дробления общей суммы заявки на две-три части, для уменьшения задержек при исполнении заявки.
Пример: заявки на сумму в размере 73 950 ₽ может быть разделена на платежи 35 000 ₽ + 35 000 ₽ + 3 000 ₽ + 950 ₽.
В случае, если при исполнении заявки со стороны Обменного пункта банк блокирует или отклоняет перевод на указанные реквизиты, клиент для исполнения заявки обязуется предоставить новые актуальные реквизиты (посредством направления новых реквизитов на официальный электронный почтовый ящик обменного пункта). Обменный пункт оставляет за собой право производить транзакции и переводы с карт третьих лиц – физических лиц.
После отправки цифровой валюты/денежных средств оператор Обменного пункта уведомляет клиента посредством указанного контактного способа (Telegram, What’s up, Email) и сообщает конкретную сумму перевода. Клиент обязан в согласованные сторонами сроки подтвердить поступление суммы или уведомить об её отсутствии. В случае непоступления средств оператор вправе запросить подтверждающие материалы:
Видеозапись экрана из личного кабинета интернет-банка,
выписку по счету в формате PDF.
В случае возврата перевода по инициативе клиента удерживается комиссия в размере 1% от суммы заявки.
Ответственность сторон
Осуществляя обмен, клиент принимает риски, связанные с возможными блокировками или проверками со стороны банка. Обменный пункт предоставляет подтверждающие документы (чеки о транзакциях) только по запросу клиента.
Возможны случаи, когда третьи лица, в том числе физические лица, со счетов которых производились транзакции по заявке, обращаются к клиенту с просьбой вернуть полученный перевод, направляют
мошеннические письма, повестки, досудебные претензии. Обменный пункт рекомендует игнорировать такие обращения, поскольку такие обращения в большинстве случаев являются введением клиента в заблуждение и заведомо расстановленными ловушками в рамках реализации очередной мошеннической схемы. Данные письма практически всегда отправляются совершенно не связанными с обменным пунктом либо с заявкой неустановленным лицом/группой лиц.
ПРАВИЛА САЙТА:
1. Стороны соглашения.
Договор заключается между интернет сервисом по обмену титульных знаков, далее Исполнитель, — с одной стороны, и Заказчик, в лице того, кто воспользовался услугами Исполнителя, — с другой стороны.
2. Список терминов.
2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил.
2.2. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
2.3. Титульный знак — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Заказчика.
2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке.
3. Условия соглашения.
Данные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, которая образуется во время подачи Заказчиком заявки и является одной из главных составляющих настоящего договора. Общественной офертой именуются отображаемые исполнителем сведения об условиях подачи заявки. Главным составляющим общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и говорящие о его точных намерениях совершить сделку на условиях предложенных Исполнителем перед завершением данной заявки. Время, дата, и параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент окончания формирования данной заявки. Предложение должно приняться Заказчиком в течение 24 часов от окончания формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления титульных знаков в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с титульными знаками учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных систем по расчетам. Договор действителен в течение срока , который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения по инициативе одной из сторон.
4. Предмет соглашения.
Путем использования технических методов Исполнитель обязуется выполнять обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и совершает это путем продажи титульных знаков лицам, желающим их приобрести по сумме, указанной не ниже, чем в заявке поданной Заказчиком. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты. В случае возникновения во время обмена прибыли, она остается на счету Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.
5. В дополнение.
5.1. Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению титульных знаков. Если данная сумма превышает указанную в заявке более чем на 10%, Исполнитель расторгает договор в одностороннем порядке и все средства возвращаются на реквизиты Заказчика, с учетом вычтенной суммы на комиссионные расходы во время перевода.
5.2. В случае, когда титульные знаки не отправляются Исполнителем на указанные реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик имеет полное право потребовать расторжение соглашения и аннулировать свою заявку, тем самым совершая возврат титульных знаков на свой счет в полном объеме. Заявка на расторжение соглашения и возврата титульных знаков выполняется Исполнителем в том случае, если денежные средства еще не были переведены на указанные реквизиты Заказчика. В случае аннулирования договора, возврат электронной валюты производится в течение 24 часов с момента получения требовании о расторжении договора. Если задержки при возврате возникли не по вине Исполнителя, он не несет за них ответственности.
5.3. Если титульные знаки не поступаеют от Заказчика на счет Исполнителя в течение указанного срока, с момента подачи заявки Заказчиком, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться. Если титульные знаки поступает на реквизиты Исполнителя после указанного срока, то такие средства переводятся обратно на счет Заказчика, причем все комиссионные расходы, связанные с переводом, вычитаются из данных средств.
5.4. Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона.
5.5. В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания воздействия, с целью ухудшить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть договор и титульные знаки отправятся на реквизиты указанные Заказчиком.
5.6. В случае пользования услугами Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную ответственность соответствующую рамкам настоящих правил полученных титульных знаков и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности. Соответственно Заказчик не несет дополнительной ответственности перед Исполнителем.
5.7. Заказчик обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя.
5.8.Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты.
6. Гарантийный срок
В течение 24 часов с момента исполнения обмена титульных знаков Исполнитель дает гарантию на оказываемые услуги при условии, если не оговорены иные сроки.
7. Непредвиденные обстоятельства.
В случае, когда в процессе обработки заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок длительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.
8. Форма соглашения.
Данное соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договор, обозначенный в письменной форме.
9. Работа с картами Англии, Германии и США.
Для владельцев карт стран Англии, Германии и США условия перевода титульных знаков продляются на неопределенный срок, соответствующий полной проверке данных владельца карты. Денежные средства в течение всего срока не подвергаются никаким операциям и в полном размере находятся на счете Исполнителя.
10 Претензии и споры.
Претензии по настоящему соглашению принимаются Исполнителем в форме электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Данное письмо отправляется на указанные на сайте реквизиты Исполнителя.
11. Проведение обменных операций.
11.1.Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. При заключении настоящего договора, Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную законодательством на данный момент.
11.2. В случае невозможности выполнения заявки автоматически, по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, нехватка средств, или же ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение последующих 24 часов или же возвращается на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.
11.3.По первому требованию Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
11.4. Заказчик обязуется представить все документы, удостоверяющие его личность, в случае подозрения о мошенничестве и отмывании денег.
11.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить урон его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.
11.6. Выплаты осуществляются несколькими транзакциями (от 1 до 5).
11.7. Отправка осуществляется 3-ми физическими лицами.
11.8. Банк всегда имеет право приостановить обслуживание счета и запросить дополнительную информацию в одностороннем порядке.
11.9. Необходимо подтверждать получение средств.
11.10. Операторы может писать вам в Telegram для подтверждения получения платежа, обмены проводятся строго через сайт.
12. Соблюдение политики AML/CTF И KYC.
В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма обменный пункт проведет AML-проверку Вашей транзакции.
В случае, если Ваша транзакция будет идентифицирована, как высокорискованная обменный пункт может приостановить обменную операцию до проведения проверки в соответствии с рекомендациями FATF (fatf-gafi.org). ПОДРОБНЕЕ
13. Отказ от обязательств.
Исполнитель имеет право отказа на заключение договора и выполнение заявки, причем без объяснения причин. Данный пункт применяется по отношению к любому клиенту.
